Rautalangasta: Tämän vuoksi rahajärjestelmä romahtaa

Suosittelen lukemaan Henry Björklidin blogia:

------------------------------

"Seuraava kusetus - oletko valmis? Osa II

Taloussanomien artikkeli viime sunnuntailta 23.5.2010
”Keskuspankit tilastoivat omiin rahamääreisiinsä ”oikean” rahan lisäksi ainoastaan osan kaikista mahdollisista luotoista. Sen sijaan varsinaisen pankkijärjestelmän ulkopuolella vellova ”korvikeraha”, kuten luottoarvopaperit ja varsinkin johdannaissopimusten luoma likviditeetti, puuttuu virallisista rahatilastoista.”

”Independent Strategyn mukaan kaiken erityyppisen likviditeetin määrä on parin viime vuosikymmenen kuluessa kasvanut räjähdysmäisesti. Kaikkein eniten on kasvanut johdannaissopimuksin luotu ”virtuaaliraha”.
Käteistä ja muuta ”oikeaa” rahaa oli vuonna 1990 nelisen prosenttia maailman silloisesta bkt:stä, eli vajaat tuhat miljardia dollaria.

”Korvikerahaa”, kuten pankkiluottoja, arvopaperimuotoisia luottoja ja johdannaissopimuksin synnytettyä likviditeettiä oli parikymmentä vuotta sitten liikkeessä yhteensä hieman alle 30 000 miljardia dollaria.”
Parin vuosikymmenen aikana maailman bkt on kasvanut noin kaksinkertaiseksi.
”Oikean” rahan määrä on vähän yli viisinkertaistunut.
Erityyppisiin luottoihin perustuvan ”korvikerahan” määrä on noin 25-kertaistunut.”  

Oikeaa rahaa mailmassa on kuusi (6) trillioonaa dollaria. Spekulaatiivistä, johdannaissopimuksin luotua likviditeettiä, eli ”korvikerahaa”, ”huomenna luvattua bittirahaa”, eli ”ilmasta luotua rahaa” on lähes 750 trillioonaa.
 
Vertaa näitä summia.
 

Höpörahaa on liikentessä yli satakertainen määrä!

”Näillä mennään - ja näillä pelataan - kasino on avattu!" 

Taloussanomat jatkaa:
”Independent Strategyn mukaan maailmantalouden eri osissa on parhaillaan niin paljon erityyppisiä velkavastuita, että käsillä on taloushistorian mittavin velkakupla.
Vielä tämänkertaisesta velkakuplasta ei ole alkanut purkautua kuin yksityinen velka, mutta julkisen talouden nopea velkaantuminen on pitänyt koko kuplan kasvussa.”
Ikävää, etten löytänyt asiaa valaisevaa videoa, mutta kaikessa yksinkertaisuudessaan homma menee näin:

1. Teollistumisen alussa oli palkka joka kulutettiin, jolloin voitiin tuottaa lisää tavaraa myyntiin.
2. Sotien jälkeen ongelmana oli jatkuva ylituotanto, jolloin keksittiin antaa ihmisille luottoa, jolloin ihmiset kuluttivat lisää, jonka seurauksena tuotettiin yhä enemmän automaatio-osuuden kasvaessa. Palvelualat kasvoivat voimakkaasti.
3. Kun kuluttajat oli luototettu ’tappiin’, ja velkaa piti työntää ulos, alettiin antamaan luottoja yhä heikommilla vakuuksilla. Tämä tuotti kuitenkin ongelmia, jolloin finanssijärjestelmä aina välillä yskähteli.
4. Valtiot alkoivat kasvattaa luottoja, joita sitten käytettiin ”kysynnän kasvattamiseen”, ja tämä tie on nyt monen maan osalta kuljettu loppuun.
5. Seuraavaksi käydään IMF ja Maailmanpankin ”valssauslaitos”-ohjelman läpi, jolloin viimeisetkin mehut puristetaan kohdemaasta. Tästä myöhemmin lisää.
6. Nyt kaikki ovat velkaa kaikille ja loppupeleissä voimakkain, rikkain osa ostaa kaikki saatavansa pilkkahintaan.

Suomi on nyt 4. etapissa. Jykä on ottanut niin paljon velkaa, että oikein hirvittää."

Allekirjoitan jokseenkin täysin nuo Björklidin arviot.

Öljymaat neuvottelevat uudesta reservivaluutasta - Hyvästi Dollari!

Tässäpä ehkä koko alkuvuoden merkittävin talousuutinen:


Öljymaat punovat salaa juonia dollarin pään menoksi

Brittiläisen Independent-lehden mukaan Persianlahden arabivaltiot neuvottelevat salaa Venäjän, Kiinan, Japanin ja Ranskan kanssa dollarin syrjäyttämisestä öljymarkkinoilla. Yhdysvaltain dollari vaihtuisi valuuttakoriin.

Lehti kertoo tietojensa olevan peräisin nimettömänä pysytteleviltä lähteiltä Persianlahden arabivaltioissa ja Hongkongissa.

Valuuttakoriin kuuluisivat ainakin Japanin jeni, Kiinan renmimbi, euro, kulta sekä uusi Saudi-Arabian, Arabiemiraattien, Kuwaitin ja Qatarin yhteisvaluutta. Siirtymävaihe kestäisi yhdeksän vuotta.

Yhdysvaltain dollari on heikentynyt uutisen jälkeen muun muassa euroa ja jeniä vastaan.

Iran ryhtyi jo vuosia sitten käsittelemään suurimman osan raakaöljyn viennistään muissa valuutoissa kuin dollarissa. Viime kuussa Iran ilmoitti siirtävänsä valuuttavarantonsa dollareista euroihin. [...]

Yhdysvaltain dollarin asema johtavana globaalina valuuttana on jo horjahdellut talouskriisissä. Sen arvo on heikentynyt, ja markkinoilla on pelkoja alamäen jatkumisesta. Öljyntuottajat pyrkivätkin turvaamaan selustansa, eivätkä haluaisi myydä öljyä valuuttaa vastaan, jonka tulevaisuus on epävarma.

Valtasuhteet muuttuvat


Dollari on ollut maailmankaupan kivijalka toisesta maailmansodasta lähtien. Yhdysvaltain kauppakumppanit ovat kautta aikojen altistuneet sen vallan vaikutuksille, ja viime vuosina erityisesti dollarin määräävälle asemalle globaalina varavaluuttana. Dollarin suosiminen kaupankäyntivaluuttana oli aikoinaan luonnollista, koska lähes kaikki maat kävivät kauppaa Yhdysvaltojen kanssa.

Yhdysvaltain talousmahti ei ole kuitenkaan enää ennallaan. Talouskriisin jäljiltä sekä valtion että kotitalouksien velat ovat merkittäviä, ja kasvunäkymiä on leikattu merkittävästi. Kehittyvät taloudet, kuten esimerkiksi juuri Kiina, taas ovat kestäneet talouskriisin tyrskyissä paremmin."


Että näin. Allekirjoittanut kuuli huhuja tällaisista neuvotteluista jo 2006, mutta nyt se on ilmeisesti julkista.

HÄLYTYS!: Talouskriisissä pahin on vasta edessä

Disclaimer: Olen viime aikoina vältellyt talousasioiden kommentointia, koska olen seurannut tilannetta, ja odottanut merkkejä siitä, onko vuodentakaiset LEAP:n ja muiden arviot 1930-luvun alun skenaarion osittaisesta toistumisesta totta. Nyt merkkejä on ilmassa, tässä niistä osa:


1. Kriisistä toipumisen sijasta ollaan rakentamassa valtavaa talouskuplaa:

Ålandsbankenin Stefan Törnqvist: "..varoitti jo marraskuun alussa, että maailma on rakentamassa 'historian suurinta finanssikuplaa'. Nyt, yli kolme kuukautta myöhemmin Törnqvist on yhä vakuuttunut että riski valtavan kuplan muodostumiselle on edelleen suuri.

...ennätysmäisen elvytyksen jälkeen maailmassa saattaa olla tekeillä uusi - ikävämpi - maailmanennätys; Finanssikuplien maailmanennätys.

'-Saadaan nähdä johtaako se romahdusten maailmanennätykseen vai inflaatioiden maailmanennätykseen. Me uskomme tähän inflaatiovaihtoehtoon'. "


2. Edessä on pahin pörssiromahdus 300 vuoteen:


Teknisen analyysin guru Robert Prechter on tunnettu siitä, että hän ei tähän astisen analyytikkouransa aikana ole tiettävästi koskaan vielä erehtynyt. Hänen meriittilistallaan on mm. viime vuoden äkillisen pörssinousun, sekä vuoden 1987 pörssiromahduksen ennustaminen. Olisi toivottavaa, että hän erehtyisi nyt ensimmäistä kertaa. Pahoin näyttää siltä, että hän on taaskin oikeassa:

"Prechter ennustaa täysimittaista kaaosta rahoitusmarkkinoille. Pahempaa kuin mitä koettiin finanssikriisin taannoisissa myllerryksissä.

'Edessä on pahin pörssiromahdus 300 vuoteen', Prechter sanoi sijoituslehti Investors Chroniclen mukaan.

Nykyistä markkinatilannetta Prechter vertaa 1930-luvun alkuun. Silloin osakkeet rytisivät hurjasti alaspäin vuoden 1929 huipputasoiltaan, mutta kun pohjat saavutettiin, kurssit kääntyivät vahvaan nousuun. Romahduksen jälkeinen 50 prosentin kurssiralli sai monet sijoittajat uskomaan, että pahin on takana. Edessä oli kuitenkin vielä uusi katastrofaalinen luisu.

'Raaka-aineiden hintoja taas ajavat samat tekijät kuin osakkeita. Esimerkiksi kulta menettää arvoaan paljon enemmän kuin monet jaksavat uskoa, eikä kenties saavuta pohjiaan ennen vuotta 2014', Prechter sanoo."

3. Dubain ja/tai Kreikan uhkaava konkurssi, joka voi kaataa dollaritalouden kuin korttitalon:

Kreikan kriisi on vasta alkua. Koko Etelä-Eurooppa on kusessa. Myös Portugal, Espanja ja Italia ovat seuraavat kaatuvat dominonappulat, jos kreikka kaatuu.

Krisiin ydin on kuitenkin dollaritalouden romahtaminen, jonka vuoksi Wall Street auttoi kreikkalaisia peittämään talousongelmansa. Kreikan ja Dubain velkajärjestelyjen meno reisille riittäisi kuplan puhkaisemiseen.

Jos, tai pikemminkin kun, Kreikka kaatuu, kaatuvat perässä koko Etelä-Eurooppa: Espanja, Portugali ja Italia. Iberian niemimaalla tilanne on lähes yhtä pahalla tolalla kuin kreikassa.

4. Euroopan painajainen: Britannian talous romahtaa

Eurooppaa uhkaa vielä Kreikan tai Dubain kaatumista pahempi miina; Britanniaa uhkaa konkurssi. Asia on pysynyt enemmän piilossa kuin kreikan osalta, koska Lontoo on yksi maailman rahoituspääkaupunkeja, mutta Brittien talouden tila ja maan massiivinen ulkomaanvelka alkavat olla sitä luokkaa, että Lontoo voi tippua finanssimaailman kruununjalokivestä uudeksi Venetsiaksi; uppoavaksi kaupungiksi jolla on loistava menneisyys.


Seuraus: Maailmantalous haukkaa totaalisesti paskaa:

Kun Kreikka, Dubai tai jokin muu valtio, esim. Japani, jolla on isot dollarilainat, menee konkurssiin, keskiverto-amerikkalaisella on arvioitu olevan alle kaksi viikkoa aikaa nostaa varansa pankista. Sama pätee myös kaikkiin pienituloisiin ihmisiin Euroopassa. Rahat kannattaa käyttää heti, sillä seuraa jättimäinen eri valuuttojen inflaatio eli yleinen ostovoiman ja kansantuotteiden romahdus, sekä suurten massojen köyhtyminen teollisuusmaissa.

Kun ensimmäinen dollarijättivelkainen valtio kaatuu, on aika hamstrata säilykkeitä, ja puutarhatyökaluja. Kesämökin tai puutarhapalstan vihannesmaa kannattaa laittaa tuotantoon, enkä liioittele näin sanoessani.


--------
Edit. 21.2 Lisätty tietoja

LEAP: Kansainvälinen rahajärjestelmä romahtaa kesän loppuun mennessä - Edessä todellinen superlama!

Laboratoire European Anticipation Participation (LEAP) ennustaa uusimmassa raportissaan, että kansainvälinen dollariin nojaava rahoitusjärjestelmä romahtaa tulevan kesän loppuun mennessä:

"Summer 2009: The international monetary system’s breakdown is underway

LEAP/E2020 has therefore no doubt that Beijing is now (3) constantly striving to find the means of disposing of, as early as possible, the mountain of « toxic » assets which US Treasuries and Dollars have become, keeping the wealth of 1,300 billion Chinese citizens (4) prisoner. In this issue of the GEAB (N°34), our team describes the “tunnels and galleries” Beijing has secretively begun to dig in the global financial and economic system in order to escape the « dollar trap » by the end of summer 2009. Once the US has defaulted on its debt, it will be time for the « everyman for himself » rule to prevail in the international system"

Leapin mukaan Kiina on odotetusti päättänyt mieluummin pelastaa omasta taloudestaan sen mitä pelastettavissa on, mieluummin kuin jatkaisi Amerikan ahterin turvaamista tilanteessa, jossa jokainen tajuaa, että maailmassa on juuri alkanut USA:n romahdus ja geopoliittinen peli; taloudellisen ja strategisen vallan uusjako.

Toisin kuin ulos yritettiin näyttää, Lontoon G20 kokouksessa paljastui maailman taloudelliset valtapoliittiset jakolinjat:

"The Americans and British (followed by a compliant Japan) desperately tried to preserve their capacity to maintain control over the global financial system, freezing or diluting any significant reform granting more power to the other players, but in fact no longer powerful enough to enforce their aims."

G20 kokous siis tosiasiassa epäonnistui. LEAP:n mukaan Euroopalla olisi nyt vihoviimeinen tilaisuus, tuhannen taalan paikka (alle 6 kk aikaa), estää maailmaa ajautumasta 10-vuotiseen superlamaan, jos heillä olisi rohkeutta sanotua irti USA-Britannia-Japani -akselista, ja muodostaa uusi globaali valuuttakori-reservijärjestelmä (GLOBO) Kiinan, Venäjän, Brasilian ja muiden kanssa:

"The Europeans can be held accountable if, in the remaining small window of opportunity (less than 6 months now), they fail to undertake the necessary steps to avoid a 10 year-long tragic crisis (8). Indeed they have the technical know-how that can help to create an international currency based on a basket of the world’s most important currencies, and they know which political approach is required to best combine the various strategic interests of a group of countries whose currencies would comprise the new international reserve currency. Unfortunately, EU leaders (namely Eurozone ones) clearly seem unable to face their responsibilities today, as if they preferred to let the Western system break down (though claiming the contrary) rather than fight to turn it into a bridge leading to a new global system."

USA:n talouden totaalinen romahdus on näin ollen väistämätön, ja edessä tulevan kesän loppuun mennessä, kuten LEAP ennusti jo viime vuonna:

"US default will take at the end of summer 2009, a US default which can no longer be concealed concealable from this April (most taxes are collected in April in the US) onward (10). The perspective of a US default this summer is becoming clearer as public debt is now completely out of control with skyrocketing expenses (+41%) and collapsing tax revenues (-28%), as LEAP/E2020 anticipated more than a year ago."

Ja tässäpä uutisia kotimaasta. Keskustan kansanedustaja Markku Uuspaavalniemi antaa hälyttävän varoituksen suomalaisille Kalevan uutisessa:

"Laman ennustanut Uusis synkistelee

0

MAURI RATILAINEN/COM.PIC.

Markku Uusipaavalniemi ei usko nykyisen rahoitusjärjestelmän eikä ylipäänsä velkavetoisen talouden kestoon.

Matikkanero näppäilee työhuoneessaan eduskunnassa tietokonetta. Ruudulle ilmestyy käppyröitä, jotka osoittavat kansalaisten velkataakan kasvaneen äärirajoille. Toinen tilasto osoittaa, että pankit kyllä antavat edelleen luottoja, etenkin ulkomaille. Tästä huolimatta poliittiset päättäjät haluavat turvata pankkien luotonantoa jättimäisillä tappiotakauksilla.

Pitkänhuiskea numeromies ei usko nykyisen rahoitusjärjestelmän eikä ylipäänsä velkavetoisen talouden kestoon.

"Vaikka tätä ei saakaan sanoa, tavallisen tallettajan kannattaisi ottaa talletukset pankista ulos. Sukanvarsi on turvallisempi paikka", sanoo tekniikan ylioppilas ja kansanedustaja Markku Uusipaavalniemi (kesk.). [...]

"Taloustilanteestamme on annettu liian ruusuinen kuva. Talousennusteiden laatiminen pohjautuu valitettavasti yksinomaan niihin taloustieteiden oppeihin, jotka eivät ole tähän mennessäkään pystyneet ennustamaan taantumaa", jyrisi Uusipaavalniemi joulukuussa 2007 eduskunnassa, kun hallitus esitteli valtionyhtiöiden myyntivaltuuksia koskevaa lakia. [...]

Asuntoveloilla luotiin kupla

Uusipaavalniemen ajattelun punainen lanka kulkee velalle rakennetun talouden kritiikissä. Pitkillä ja halpakorkoisilla asuntolainoilla on luotu talouskupla. Talouskasvu, kansalaisten parantunut elintaso, on perustunut suureen rahamäärään, velkarahaan.

"Eihän se haittaisi, jos velkaantuminen ei nostaisi hyödykkeiden hintoja, mutta kun asuntojen hinnat ovat kasvaneet samassa syklissä. Otetaan hillittömiä lainoja, jotka ovat tulevien vuosien ostovoimasta pois."

Ja kun kyse on kansalaisten ostovoiman hiipumisesta, se iskee lopulta kansantalouteen, joka sekin alkaa hiipua. Uusipaavalniemen laskelmien mukaan asuntoluottojen kymmenen miljardin lisäys vuodessa ei vain voi jatkua samaa tahtia, vaikka työttömyys pysyisi kurissa.

Kun lainojen kymmenen miljardin kasvu hyytyy vaikkapa kolmen miljardin kasvuun, se tietää markkinoiden rahamäärään seitsemän miljardin lovea. Kolmen miljardinkin lisäys asuntolainoissa tarkoittaa keskimäärin 100 000 euron lainoja sille ikäluokalle, jolle velat ovat kasautuneet. Näin on Uusis laskenut.

Kasvu siis katkeaa väistämättä. Uusipaavalniemen mukaan lainakasvun katto näkyi siinä vaiheessa, kun pankit alkoivat kaupata 30 vuoden lainoja ilman vaatimusta omarahoitusosuudesta. Näin ronskit lainat eivät hirveästi houkutelleet ja lainaan perustunut rahamäärän kasvu katkesi.

"Se raha lähtee jostain sieltä ketjusta pois. Jos vaikka rakennustarvikkeita ostetaan seitsemällä miljardilla vähemmän, niin kyllä se tuntuu", Uusipaavalniemi todistelee lainarahan hyytymisen vaikutuksia reaalitalouteen.

Espanjan-tauti iskee Suomeen

Kuinka suuri on sitten tämä velkavetoisen talouden aiheuttama kupla? Uusipaavalniemi täräyttää pöytään karuja lukemia. Asuntoneliön järkevä keskihinta olisi 500 euroa, kun esimerkiksi pääkaupunkiseudulla neliöhinnat kipuavat pahimmillaan 4 000 euroon. Rakennustarvikkeiden hinta pitäisi puolestaan pudota murto-osaan nykyisestä.

Tätä ei kuitenkaan tue tieto, että Suomessa asuntojen hinnat ovat pitäneet muita EU:n reunamaita paremmin kutinsa. Uusipaavalniemi vakuuttaa, että tilastot laahaavat perässä. Suomessa nähdään hänen mukaansa sama ilmiö, joka on jo päällä vaikkapa Espanjan aurinkorannoilla, jossa hinnat ovat pudonneet kymmeniä prosentteja.

"Asuntojen hinnat tulevat Suomessa vielä puolittumaan nykyisestä", Uusipaavalniemi ennustaa.

Tämäkään skenaario ei riitä lamaennustajalle. Uusipaavalniemi huomauttaa, että euroalueen asuntoluotot ovat vain noin neljännes kaikista euroalueen lainoista. Hän näyttää käppyrää, jonka mukaan lainojen kokonaismäärä euroalueella oli viime vuonna 18 000 miljardia euroa, josta asuntoluottoja oli 4 000 miljardia euroa.

"Suuri osa yritysluotoista on vakuudettomia. Millaisia pommeja on esimerkiksi kauppakeskuskiinteistössä maailmalla?" Uusipaavalniemi maalailee.

Ja kun tilauksesta tv-uutiset kertovat torstaina, että USA:n suuri kauppakeskuksiin sijoittanut kiinteistöyhtiö ajautui konkurssiin.

"Meidän ei pidä maksaa pankkien hölmöilyistä. Ne ottavat riskejä, kun tietävät, etteivät joudu loppupelissä maksumiehiksi."

Sic transit gloria mundi

Dollarin hyperinflaatiota odotellessa - Liberty Dollarin kohtalo

Nyt se sitten on alkanut.

Yhdysvaltain dollarin lopun alku nimittäin.

"Yhdysvallat käy ”kahden rintaman sotaa”: Fed lainaa jopa 1 000 000 000 000 dollaria

Yhdysvaltain uusi hallitus nostaa keskuspankki Fedin ongelmissa oleville yrityksille suunnattua lainantakausta ja tukia 200 miljardista jopa biljoonaan dollariin.

Valtiovarainministeri Timothy Geithner sanoi tiistaina, että hallitus aloittaa ”kahden rintaman sodan” taistellakseen taantumaa vastaan.

- Taloutemme keskeiset osat ovat vaurioituneet. Sen sijaan, että taloutemme taistelisi lamaa vastaan, se ruokkii sitä, Geithner sanoi uutistoimisto AP:n mukaan. [...]

Yhdessä Obaman elvytyspaketin kanssa nämä kaksi tukiohjelmaa voivat maksaa yhteensä jopa kaksi biljoonaa dollaria.

- Vaikka hintalappu on valtava, vielä pahempaa olisi jos koko talousjärjestelmämme romahtaisi, Geithner sanoi."

Sillä lailla. USA jatkaa Zimbabwen näyttämällä tiellä. Suomeksihan tämä tarkoittaa että keskuspankki FED painaa liikkeelle 1 000 miljardin dollarin arvosta lisää rahaa lainatakseen tämän summan yrityksille. FED on tehnyt näin jo vuosikymmenet, joten todellisuudessa dollarin inflaatio siis jatkuu. Tässäpä käyrää ja lukuja, jotka kuvaa USA:n liikkeelle laskeman rahan määrän massiivista kasvua: [Linkki] ja [Linkki]

Tosiasiahan on että yksittäisen rahayksikön arvo laskee sitä mukaa kun lisää rahaa lasketaan markkinoille, mikäli reaalitalous ei kasva vähintään samaa tahtia. Se, että rahanpainamiseen valtuutettu yksityinen pankki eli FED syytää vihreitä paperilappusia liikkeelle ei merkitse mitään varsinaisen pääoman tai romahtaneiden roskaluottojen arvojen kannalta.

Eihän ne paperilaput ole yhtään sen enemmän arvoisia kuin mitä osaa ne valtion varoista edustaa. Esimerkki: Yhdellä amerikkalaisella on taskussaan 100 dollaria. FED tuplaa liikkeellä olevan rahan määrän. Seuraus: taskussa olevan satasen arvo puolittu. Pahinta kuluttajan kannalta on se, että liikkeelle lasketulla rahalla on arvoa nyt, mutta sitä mukaa kun raha kiertää kulutuksen kautta, sen arvo romahtaa. Kun tuo massiivinen dollariruiske alkaa näkyä kuluttajan kukkarossa puolen vuoden viiveellä, ollaan pian Zimbabwen meiningissä. USA ja dollaripohjainen länsimainen finanssijärjestelmä on siis tuomittu tuhoon, kuten LEAP ennusti jo viime vuonna.

Paluu kultakantaan? - Liberty Dollarin kohtalo

Kuten kaikkien pitäisi tietää, Dollarin arvo ei ole enää sotien jälkeen ollut sidottu kultaan, ei edes osittain, kuten vielä 70-luvun alkuun asti oli. Kultaan sidotun valuutan arvo voidaan määrittää jokseenkin tarkasti. Setelithän olivat alunperin vain vekseleitä (Mitä perua esim. saksan kielen sana "Wechsel" tarkoittaa edelleen seteliä), joiden takeena oli kulta. Seteleissä luki, että keskuspankki on valmis lunastamaan liikkeelle laskemansa setelin tietyllä määrällä kultaa. 70-luvun alussa USA irtisanoutui yksipuolisesti kultakannasta, jonka jälkeen koko länsimainen talous on tavallaan roikkunut ilmassa, sillä sen pohjana on ollut vain luottamus USA:n talouteen kullan arvon sijasta.

Parisen vuotta sitten joukko amerikkalaisia yrityksiä ja toimijoita yritti pelastaa USA:n lamalta luomalla yksityisen rahan joka on sidottu kullan hintaan, syntyi Liberty dollar. Kun USA:n dollari koki inflaatiota, Liberty Dollarin kannatus nousi niin paljon että jotkut Wall Martit alkoivat hyväksyä rahan maksuvälineenä. Liberty dollarin räjähtävällä nopeudella kasvava suosio sai valtion hälytyskellot soimaan: yksityinen valuutta uhkasi syrjäyttää USA:n dollarin. Seurauksena oli, että FBI ja NSA takavarikoivat Liberty Dollarin kultavarannot ja oikeus tuomitsi tällä yksityisellä rahalla tapahtuvan vaihtokaupan laittomaksi. Liberty Dollar olisi voinut pelastaa USA:n, mutta tämän ei annettu tapahtua.

http://www.libertydollar.org/

Rahajärjestelmän tulevaisuus: Osittain reaaliarvoon sidottu valuutta?

Täysin kultakantaan sidottu valuutta on maailmantaloudessa mahdoton, koska koko maailmassa ei ole tarpeeksi kultaa ja muita jalometalleja paisuneen maailmantalouden tarvitseman valtavan valuuttamäärän takeeksi. Mutta osittain kultaan sidottu valuutta voisi taata rahalle jonkinlaisen pohja-arvon, jota alemmas inflaatio ei voisi edetä, ei edes totaalisessa luottamuspulassa.

Mielestäni Suomen valtion (tai EU:n?) pitäisi laskea liikkeelle oma, osittain suoraan kansallisomaisuuteen ja metallivarantoihin sidottu valuutta, jolla on tietty perusarvo. Tämän päälle tulisi valuuttapörssin kautta mahdollisesti vielä lisää luottoarvoa kaupan mukana. Nykyisinhän valuutan arvo perustuu yksinomaan luottamukseen ja rahan markkina-arvoon suhteessa toisiin valuuttoihin. Osittain jalometalleihin sidottuna valuutan arvosta vain osa olisi suhteessa muihin valuuttoihin, mutta rahakannan pohja olisi sidottu konkretiaan.

P.S.

Suosittelen kaikkia lukemaan kaverini Jani Karjalaisen "rautalangasta"-tyylisen analyysin rahajärjestelmästämme ja sen toiminnasta:

Lainaus:

"Nykyään meillä on käytössä niin sanottu fiat-valuutta (fiat: eng. 'on command', suom. käskystä/tilauksesta). Tämä tarkoittaa sitä, että kun joku taho haluaa lainata rahaa, pankki naputtelee kyseisen tahon tilille lisää nollia - kätevää! Ennen siis rahaa luotiin vastaamaan jo olemassa olevaa varallisuutta kun taas nykyään rahaa tehdään aina kun joku sitä haluaa. Tästä syystä joka ikinen olemassa oleva rahayksikkö on syntynyt velkana!

Ajatellaan että Jani haluaa lainata 10 000 euroa pankista.
1 ) Jani pistää vaatteet päälle, starttaa riisikuppinsa ja päräyttää Osuuspankin pihaan.
2 ) Jani kertoo pankin tädille että pitäisi saada rahaa uuteen hilavitkuttimeen.
3 ) Pankin täti naputtelee Janin tilille kirjauksen +10 000.
4 ) Uutta rahaa on syntynyt, nimittäin lainattua rahaa ei siirretty mistään, se luotiin.

Käytännössä kaikki raha luodaan velkana, eikä se itsessään kaada maapalloa, mutta kun velassa on korko. Millä velan korko maksetaan? Rahalla joka on luotu samalla tavalla kuin itse velkakin - velaksi. Tästä syystä liikkeellä olevan rahan määrä paisuu ja keskuspankki on tämän järjestelmän tirehtööri - se hallitsee korkotasoa, jolla määritellään rahan hinta (miten kallis korko milloinkin). Kun tämä on sanottu, ei tarvitse olla tiedemies huomatakseen että inflaatio on rakennettu tähän järjestelmään - se ei ole vika tai häiriö järjestelmässä, se on ominaisuus."

Ja:

"Tästä johtuu myös se, että nykyisessä järjestelmässä on aina olemassa osa porukasta joka ei selviä veloistaan - eiväthän he voikaan! Tästä saadaan johtopäätökseksi se, että myös köyhyys on polttomerkitty nykyiseen rahajärjestelmään. Yksinkertaisesti raha jonka arvon takeena on vain toinen raha ei toimi."



EDIT: Lisäys 14.2. Katsokaapa tämä video

Edessä on vuosisadan pahin talouslama ja suurin globaali poliittinen mullistus sitten Toisen Maailmansodan

Nyt se on sitten pikku hiljaa selvää kaikille. Vaikka tämä onkin toistoa, sanon vielä uudestaan, että edessä on vuosisadan pahin, maailmanlaajuinen talouskatastrofi. Ensimmäisenä kaapista tuli ETLA:n entinen johtaja Siksten Korkman viime viikolla, ja tänä aamuna Jopa Jyrki "USA:n-taantuma-ei-vaikuta-Suomeen" Katainenkin joutui myöntämään, että tilanne on pahempi kuin 90-luvun laman alla [1]. Itse asiassa tilanne on niin pelottava, että Valtionvarain ministeriö mieluummin heittää pyyhkeen kehään, ja kieltäytyy antamasta tarkkaa ennustetta ensi vuoden taloudesta [2], vaikka kaikille on jo selvä, että viralliset talouden "kasvu"luvut kääntyvät roimasti pakkaselle. Ja todellisuudessahan, inflaatio huomioon ottaen, Suomenkin talous on ollut pakkkasella jo ainakin vuoden alusta asti [3]. Samoin on myös USA:ssa, jossa BKT on ollut inflaatio huomioiden laskussa jo viime vuoden marraskuusta asti, eli tuo maailman suurin kansantalous rypee siis lamassa, eikä se ole vasta kuin alullaan.

USA:n keskuspankin päätös laskea korko lähes nollaan on viimeinen paniikkiratkaisu ennen romahdusta. FED:illä ei enää ole tämän jälkeen mitään keinoa edes yrittää vaikuttaa korkotasoon, laskuvaraa kun ei käytännössä enää ole. LEAP:n ennuste, että USA:n talous sekä dollari romahtavat, ja vievät mukanaan koko maailmantalouden suohon ensi kesään mennessä [4], näyttää päivä päivältä todennäköisemmältä. Ainoa keino, millä FED pystyy vielä lykkäämään USA:n talouden romahdusta muutamia kuukausia, on alkaa painamaan dollareita liikenteeseen kuin viimeistä päivää. Paha kyllä tämä johtaa väistämättä jätti-inflaatioon ja dollarin vessapaperisoitumiseen, kuten olen kirjoittanut [5]. Toisaalta FED on antanut painokoneiden käydä yhä suuremmalla volyymillä jo pitemmän aikaa. Liikenteessä olevien dollarien määrä on nimittäin yli tuplaantunut viimeisen vähän yli vuoden aikana, ja varsinkin viime keväästä lähtien [6].

Kirjoitin talouden kehitysnäkymistä marraskuun lopulla koosteen [7], jossa käsittelin maailman kehitystä seuraavan vuosikymmen perspektiivillä, ja vähän pitemmälläkin aikavälillä. Vielä vuosi sitten syksyllä ja viime keväänä ja kesänä minulle naureskeltiin synkkien talousnäkymien maalailuni takia, ja pyydettiin "nätisti" pitämään turpani ummessa asioista, joista en tiedä. Näin siltikin, että analyysien pohjalla on minua viisaampien, taloustutkijoiden ja asiantuntijoiden, raportit. LEAP-instituutti ennusti jo 2006 tänä vuonna alkaneen maailmantalouden rytinän aikataulun ja syvyyden suhteellisen tarkasti. Heidän laskelmiaan ei vain haluttu silloin uskoa, eikä haluta vieläkään. Rohkein arvio, mitä julkisuudessa on nykyisen talouslaman kestosta annettu, arveli talouden kääntyvän nousuun joskus 2010 kieppeillä. LEAP on eri mieltä; USA:han ja Pohjois-Amerikkaan povataan 7-10 vuoden lamaa, ja Euroalueelle 4-7 vuotista lamaa (EU:n ydin nousee lamasta ehkä jo joskus 2011 - 2013 välillä, mutta periferiassa, kuten Suomessa, saamme nauttia lamasta vielä jonnekin 2013 - 2015 asti.

Kriisin suurin globaalit seuraus ensi vuosikymmenellä, USA:n supervalta-aseman romahduksen ja dollarin maailmankartalta häviämisen ohella, olemaan EU:n kaltaisten alueellisten unionien ja niiden alueellisten yhteisvaluuttojen nousu. USA:n ylivalta-aseman romuttuminen tekee tilaa tälle uudelle moninapaiselle maailmantalouden järjestykselle [8].

Näin dollarista tulee vessapaperia

No niin, nyt on sitten täysi paniikki iskenyt USA:n keskuspankkiin. Setelipaino vinkuu laakerit kuumina:

"Hukkuuko maailma dollareihin?

Yhdysvaltain keskuspankki Fed syytää parhaillaan liikkeelle uutta rahaa enemmän kuin koskaan aikaisemmin. Dollaritulvalla Fed yrittää torjua taantumaa ja deflaatiota, mutta hukuttaako ennennäkemätön setelirahoitus maailman dollareihin?

Yhdysvaltain keskuspankki Federal Reserve on nyt parissa kuukaudessa kasvattanut liikkeessä olevan rahan määrää voimakkaammin kuin kertaakaan sitten 1930-luvun lamavuosien. Fedin setelipaino syytää talouteen nyt enemmän uusia dollareita kuin koskaan aikaisemmin.

Onko maailma siis hukkumaisillaan pian arvottomiksi laimeneviin dollareihin, eli johtaako rahamäärän kiihtyvä kasvu vääjäämättä myös inflaation kiihtymiseen? [...]

Fedin valtavat rahoitusohjelmat ovat tempaisseet sen taseen huimaan kasvuun. Juuri ennen investointipankki Lehman Brothersin kaatumista Fedin tase oli uutistoimisto Bloombergin mukaan runsaat 900 miljardia dollaria, mutta viime viikolla jo 2 200 miljardia. [...]

Fedin taseen ja rahakannan kasvua kuvaavat käyrät ovat maailmalla herättäneet huomiota, ja nyt pitkästä aikaa esiin nousseiden deflaatiohuolien sekaan on jo ilmaantunut hajahuolia piilevästä inflaatiopommista."

Niin. Liikkeellä olevien dollareiden määrä on tuplaantunut kevään jälkeen. USA:lla on suurella todennököisyydellä edessään Zimbabwen tie, vaikka sitä ei uskalleta mediassa ääneen arvailla. Kohta köyhinkin amerikkalainen on miljonääri.

LEAP:n arvio dollariin nojaavan kansainvälisen valuuttajärjestelmän romahtamisesta kesään mennessä näyttää päivä päivältä todennäköisemmältä. Jotta muu maailma säästyisi lamalta ja selviäisi vain taantumalla, sen pitäisi luopua dollarista ja koko Bretton Woods järjestelmästä. Tällöin vain USA romahtaisi. Paha kyllä USA pitää siitä kynsin hampain kiinni, sillä kyseessä on sen asema maailmaa johtavana supervaltana, eikä muu maailma uskalla USA:n sotilaallisen voiman edessä sanoutua suoraan irti taalasta. Edessä on siis, kuten LEAP arvioi, globaali lama.